来源:圆圆的一筒
分享一个简单的方法,一年10%,踏踏实实,稳稳定定。
【资料图】
中证红利,你值得拥有。
2019年底上市的中证红利ETF,经过3年多的时间,累计涨幅超过60%,年化回报13%。
2005年上市的中证红利指数,18年间,累计涨幅433%,年化回报约9%。
如果采取定投的方式,实际年化回报还会高于9%,实现10%的稳定收益,是分分钟的。
比起学习什么擒龙战法,或者是各种战法,都来的稳妥。
中证红利指数,代表的是中国高股息的上市公司,而高股息的上市公司,一定是优质蓝筹。
如果优质蓝筹在股市里都跑不出年化10%的上涨,那么这个市场还能指望什么呢?
很多人股民容易被市场的波动迷惑了双眼,只看到眼前的利益。
某只股票一个涨停就10%,甚至20%,认为一年赚10%似乎很容易。
但真正能做到年化10%以上的股民,其实占比不超过20%,也就是5个里面最多就1个。
稳定的年化10%,代表你已经超过80%的普通股民了。
人心不足,是这个市场里没法实现稳定盈利的最主要原因。
还有一些投资者吃过亏,就忘记了初心。
比如,在环境相对好的市场里,坚持稳健的投资方法,一年收益15%。
但是到了环境相对恶劣的市场里,一年收益可能还亏了10%。
两年下来,没能赚到两个10%,就开始动摇自己的投资理念了。
市场的波动会扰乱人心,让人怀疑自己的方式是错误的,然后做出更加错误的改变。
在牛市要多赚钱,才能应对熊市的亏损,所以要更多的进行博弈。
能赚30%,为什么要提前收手,只赚到15%,要学会在好的行情里贪婪。
不同投资策略有不同的优劣势,散户很容易陷入投资策略的混乱之中,频繁出现自我否定。
最后,来回折腾好多年,都没能摸索到稳定盈利的模式。
相比投资中证红利指数,还有一种方式更加简单,就是投资高股息的个股,诸如银行股。
就拿农业银行来说。
2022年的分红是10派2.222元,股价最低是2.7元。
那么,对应的最大股息率是8.23%。
也就是说,2.7元买入农业银行的股民,当年可以享受的分红率,就有8.23%。
这还不是重点,重点是银行每年的股息派发,其实也是会涨的。
比如,农业银行2018的派息,是10派1.739元,2019年的派息,是10派1.819元,2020年的派息,是10派1.851元,2021年的派息,是10派2.068元,2022年,成了10派2.222元。
如果按照这个派息率的潜在增长,那么再过几年,10派2.7元的时候,股息回报就将超过10%。
很多散户只注重眼下的分红,不在意公司的成长,更别提股价的上涨了。
就比如10派259元的茅台,按照现在的价格来看,分红率只有1.5%左右。
但如果是十年前买的茅台,股价130元的话,分红率就高达50%了。
一旦动态去看,你就会发现其中的奥秘。
而一切的核心,其实指向的就是一家上市公司能否稳定盈利,或者说逐步的增长。
那些说业绩没有用的技术派,虽说也有赚钱的,但能实现长期稳定盈利的并不多。
一旦遭遇市场风格切换,技术失效的时候,盈利就会大幅度坍塌,别提什么年化收益10%了。
持有高股息的个股,是在股票波动市场里,能够降低盈利波动最好的方式,没有之一。
还有一条可以减少波动,尽量稳定盈利在10%的途径,就是做指数基金ETF投资。
要实现稳定的盈利,ETF投资需要在指数选择,投资策略,控制仓位三个角度入手。
每一个维度上,都有一定的认知,把握好大方向,实现10%的年化回报并不困难。
1、指数选择。
对于有行业研究能力的投资者来说,可以根据行业的发展趋势,来进行指数的选择。
但是对于大部分的投资者来说,没有什么选择能力,那就买宽基指数就行了。
宽基指数中,如果按照成长稳定性来看,上文提到的中证红利,其实就是最好的投资标的。
但如果从弹性的角度来看,中证1000丝毫不差。
宽基指数的优势在于不需要挑选行业,总体的趋势和经济的景气度相关。
如果有特别看好的,诸如看好科创板,那就投资科创板的ETF指数。
如果再细分,看好的是芯片,那就投资芯片指数。
指数选择的方向性,根据投资者的个人偏好,如果实在没有,那就选择中证红利即可。
2、投资策略。
投资策略主要分主动管理和被动管理。
所谓的主动管理,其实就是高抛低吸的做波段行情。
也就是涨多了减仓,跌多了加仓。
至于到底哪里是涨多了,哪里是跌多了,可以根据均值理论,或者估值水位去看。
做被动管理那就更简单了,主要就是定投策略和网格策略。
说白了,只要跌了就继续买,买到账面的收益没有浮亏,然后停止。
等着上涨有利润的时候,抛出即可,把盈利收入囊中。
被动策略只适合宽基指数,因为宽基指数不太可能有系统性风险,跌多了一定会涨上去。
3、控制仓位。
最后就是仓位控制,仓位控制其实和策略有关。
相比炒股,很多散户容易时刻满仓,对于ETF的投资,讲究的就是仓位控制。
从大的面上,很容易找到高位低位,根据高低位来控制仓位。
相比个股越跌越买的加仓风险,指数ETF几乎是不存在的,估值逻辑相对有效。
只要能放弃贪婪和恐惧,利用好仓位的管理,在指数层面实现稳定盈利,是大概率的。
问题的关键在于指数的周期规律,不是恒定的,周期有长有短。
因此,控制仓位的核心,其实就是为了应对整个大周期的不确定性。
避免指数还没有进入上涨周期,账户里的可用资金就没有了,仓位管理就失败了。
只要选基,策略,仓位,这三个大方向没错,ETF投资就是相对稳健,而且能稳定盈利的。
除了个别年份的股灾,可能会导致整体下行,无法盈利。
但这部分失去的,会在行情好的年份补回来,最终依旧能够稳健的实现盈利。
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