深度数科「票据千问」票据在供应链金融中有什么作用?

随着供应链金融的发展,电子商业汇票在企业中的应用日益广泛。这种新型的支付和结算工具,不仅具有信用、交易和融资的功能,而且在供应链金融中发挥着重要作用。

电子商业汇票的使用,能够有效地降低企业的运行成本,提高经营效率。它基于真实交易开具,出票企业凭借自身信誉完成签发,用于企业间的支付结算,实现零成本融资;持票人也可用该票据继续支付,省去银行贴现的成本费用。在这个过程中,票据的参与,一方面提高了资金的流转速率,另一方面也优化了企业的财务报表。

同时,电子商业汇票的融资功能也不容忽视。它代表了银行信用或核心企业信用,是解决中小微企业融资难融资贵问题的有效方式。通过依托核心企业交易网,银行可以形成以客户发展客户的运营模式,将单一的供应链企业逐步转化为批量获得客户资源平台,大幅增加客户数量与账户数量,推动银行整体收益的增加。

此外,电子商业汇票的真实贸易背景要求,降低了信用风险与操作风险。现在电子商业汇票的出票、承兑、贴现环节均透明可追踪。供应链票据融资时,银行借助上海票据交易所系统及企业四流(信息流、物流等)数据,能有效验证交易的真实性,防范虚假贸易背景融资风险。票据的信息化也使得商业银行对资金流向有了更精准的把握,基于核心企业的供应链票据业务使得上下游企业的资金流、信息流、物流、商流形成统一的整体,并且汇集在票据这一载体上,也有助于企业间建立信用关系。

总的来说,电子商业汇票在供应链金融中的应用,为企业提供了更多的融资选择,降低了企业的融资成本,提高了资金使用效率,推动了实体经济的发展。

深度数科集团创立于2016年,是一家专注于探索票据场景数字化应用的集团,由供应链金融科技巨头京东科技、产业龙头奥德集团、地方国资兰山财金集团战略投资。作为服务票据市场领先的数字科技企业,集团秉承“让票据助力企业深发展”的使命,以“服务百万级中小微企业”为愿景,构建信息、数据、科技三大业务体系,面向企业、金融机构、地方政府等生态伙伴提供票据信息共享服务、数据产品创新服务和SaaS开放式协同服务。

截至目前,集团共累计服务全国超20万家企业,聚合40多家金融机构服务能力,普惠金融服务规模超768亿。荣获山东省平台经济重点企业、山东省瞪羚企业等数十项省级荣誉称号,同时被写入2024年临沂市政府工作报告。

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