当前热点-警方和银行合作 共铸防火墙 为七旬老人止损12万元

6月21日，沈阳公安反电信网络犯罪查控中心公布了一起案例：一位老人遭遇电信网络诈骗，要到银行给骗子汇款12万元。多亏银行工作人员警觉，及时通报警方并劝阻了老人。银行工作人员是怎么发现异样的？警方平时是怎样与银行合作反诈的？沈阳晚报、沈报全媒体记者采访了此事，希望给您提个醒。

【资料图】

手持3张存单

老人着急汇款12万元

6月2日上午，一位七旬老人手持3张定期存单来到盛京银行沈阳市亚明支行，执意要将12万元提前取出，而且要再开一张银行卡，并开通手机银行转账限额。

前台综合柜员胡艺川发现，有一张存单下个月就要到期了。老人为什么要损失利息这么急着取款呢？在交流的过程中，老人情绪激动：“不瞒你说，我最近遇到点事，钱必须取出来。”“你取这么多钱子女知道吗？”“不能告诉子女！是‘公检法’！”老人手里有一张小纸条，同时还与人用手机聊着微信，对方正在引导她如何转账。

主管出面劝说

民警赶到骗子挂断电话

凭借反诈经验，胡艺川认定老人正在遭遇电信诈骗。她一边按照预案将情况汇报给营业室业务主管张晶，一边跟老人沟通，拖延时间。张晶立即对老人进行劝阻，告诉她这种冒充公检法的都是诈骗行为。但老人完全听不进去，情绪十分激动。她立即变换方式，表示可以办理，请柜员安排老人填单子，安抚老人情绪的同时，快速联系沈阳市公安局皇姑分局反诈中心请求支援。

市公安局皇姑分局反诈中心民警栗东很快赶到营业网点，表明身份，耐心劝阻老人，并与微信里的假警察进行视频通话，对方看到警察已经到场，立即挂断了电话。这时候，老人才相信一个多星期来与她保持联系的是骗子。

警方表示，在该案例中，银行工作人员靠责任、专业、担当、善良守护住了老人的积蓄。盛京银行沈阳市亚明支行主管行长王岩介绍:“盛京银行高度重视打击治理电信网络诈骗工作，不断强化主体责任，切实履行金融机构责任担当，同时也提示广大老年人，遇事多跟子女沟通，多听银行柜员的解释指导和反诈劝阻，守住自己的钱袋子。”

谁开户谁负责

全力打击电信诈骗

据沈阳警方介绍，早在去年，沈阳市公安局就与人民银行沈阳分行营业管理部签订了《打击电信网络新型违法犯罪协作机制》，长期保持合作共享，不断深化协同联动的打击模式。

市公安局联合人民银行及各商业银行定期召开专题反诈工作会议，要求银行机构严格落实“谁开卡(户)，谁负责”的工作要求，压实银行机构主体责任，提升银行账户风险管理水平。全市各商业银行高度重视，成立专项工作领导小组，不断加大科技和人员投入，提高银行账户科技防控能力，持续开展“反诈人民战争”宣传，依据《沈阳市银行机构打击治理电信网络诈骗工作方案》，建立风险考核机制，对账户管理出现问题的机构人员进行严肃问责。同时，对各银行机构现场倒查核查，先后对管理不到位，涉案数量较高的4家机构23个网点采取暂停银行卡新开立账户的监管措施。

排查高危账户

开展防骗风险提醒

全市银行机构建立紧急止付联系人制度，实现7×24小时与公安机关对接，对公安机关移交的涉案账户做到“严控”，及时排查涉案账户开户人在其他银行的开户情况，对异常账户果断采取管控措施。去年以来，全市18家银行、40多家支行网点先后协助公安机关抓获75名涉嫌贩卖银行卡人员。人民银行沈阳分行营业管理部对公安机关移交的11期涉案银行账户进行直接管控，排查关联高危银行账户3.4万户，全国涉案10.2万人。

同时，沈阳市各商业银行强化员工业务培训，对来行客户开展防骗风险提醒，及时发现可能正在被骗的客户，第一时间启动预案进行劝阻，并通知所在辖区公安机关反诈民警共同开展拦截。今年以来，全市各银行金融机构累计劝阻客户33人，避免经济损失168.82万元。

自主研发系统

深挖排查违法开贩卡人员

据了解，在省公安厅和人民银行沈阳分行的指导下，2021年8月2日，人民银行沈阳分行营业管理部上线运行“沈阳市银行机构可疑开户信息报送系统”。该系统系自主研发，用于深挖排查违法开贩卡人员。通过汇总全市各银行机构开户情况，打破各银行间的信息壁垒，对可疑开户信息开展大数据分析，及时向公安机关移交线索。

截至目前，全市各商业银行共向公安机关移交可疑开户线索14期，提供短期集中开立银行卡的可疑线索2069条，协助公安机关抓获涉案嫌疑人32人，相继打掉52个涉诈洗钱跑分团伙。2021年11月，该工作模式在全省得到推广。今年，可疑开户信息报送系统采集可疑开户信息39.2万条，拒绝开户信息989条，存量账户异常信息9717条，排查出风险预警开卡人员372人、高风险开卡人员67人。

沈阳晚报、沈报全媒体记者 杨硕

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