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3月1日起 存取现金5万元以上需登记

来源:沈阳网  

3月1日起,个人到银行存取款超过5万元有了新规定。根据中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会三部门近日联合印发的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(以下简称《办法》),个人存取现金超5万元需登记资金来源或者用途。这条规定对市民日常经济生活会产生怎样的影响?2月9日,本报记者进行了采访。

个人存取5万元以上需要登记资金来源或者用途

《办法》提出,金融机构将对单位和个人银行账户增加管控,尽职调查客户身份资料及交易记录。其中,对个人存取现金、汇款等相关业务作出了规定:即个人办理单笔5万元以上存取款业务,需登记资金的来源或者用途。

具体来看,3月1日起,商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构,为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务,将会经过三个步骤,首先要核实身份信息,然后核实资金来源,最后核实资金用途。

据人民银行有关负责人表示,《办法》出台主要是为了完善反洗钱监管机制。据悉,在大额现金存取的需求中,一些不法分子利用现金的匿名性和不可追踪的特点来从事洗钱、偷逃税、贪污行贿等违法犯罪行为。因此,银行存取款5万元以上要求核实身份、登记资金的来源,是对洗钱等违法行为的重拳打击。

普通市民存取款不会受太大影响

“以后存取款超过5万元是不是就受到限制了?会不会影响我大额消费?”采访过程中,个别市民产生了对于这一规定的疑惑。对此,沈城银行界人士表示普通市民大可不必担心。

记者查询相关规定发现,实际上,早在2020年7月1日起,人民银行就陆续在河北省、浙江省和深圳市试点开展大额现金管理工作。试点开始后,各地对公账户管理金额起点均为50万元,对私账户管理金额起点分别为河北省10万元、浙江省30万元、深圳市20万元。只要在试点地提取、存入起点金额之上的现金,就需要在办理业务时进行登记。

银行人士提醒,市民包括工资奖金、年终奖、绩效等合法收入,以及合理理财收益、自由职业收益或者是养老金、公积金等等都属于合法来源,即使存取现金超过5万元,只要积极配合银行工作人员核查工作即可,除了增加一些程序,其他并不会受到影响。

沈阳日报、沈报全媒体高级记者刘洋

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